Marta Olivella. Dirección de Marketing, Productos y Servicios de GVC Gaesco
Con la llegada del 2015, el inversor debe enfrentarse a una economía mundial que crece a ritmos desiguales, a las distintas políticas monetarias aplicadas por los Bancos Centrales –con sus repercusiones directas e indirectas en los mercados financieros–, a las tensiones geopolíticas que existen y se han ido intensificando, a la guerra de divisas entre las principales potencias mundiales, a la especulación con los precios de las materias primas –en especial, con el petróleo–, a unos tipos de interés que no rentabilizan el ahorro, a una elevada volatilidad, y a un conjunto más de variables que hacen que invertir eficientemente sea una tarea complicada.
Para intentar minimizar el impacto de todas estas divergencias y poder gestionar el patrimonio de una forma prudente y sostenible, el inversor no solo necesita estar informado. Debe tener presente una serie de aspectos que se pueden enumerar en diez constituyendo un decálogo para la inversión en 2015.
1. Punto de partida. ¿Cuál es mi exposición a los mercados financieros?
Todo inversor acostumbra a tener su patrimonio depositado en varias entidades financieras, hecho que dificulta tener una visión de conjunto. Lo recomendable sería poder disponer de esta “fotografía inicial”, que en ocasiones puede sorprender al inversor. A menudo se tiene una idea de cómo está distribuido el patrimonio, pero con la variabilidad de los mercados financieros, la idea puede alejarse de la realidad. Este punto de partida indicará a priori si el inversor se encuentra cómodo o no con la exposición a activos de riesgo alto, moderado y bajo, con el porcentaje de inversión directa a través de acciones, ETFs, futuros y opciones, con la inversión canalizada a través de instituciones de inversión colectiva, etc. Para ello, existen en el mercado aplicaciones diseñadas específicamente para agregar las posiciones patrimoniales. Una de ellas es la desarrollada por GVC Gaesco llamada Mi Portfolio. Esta aplicación permite al inversor gestionar su patrimonio de forma global, incluso aquel depositado en otras entidades financieras.